不少币圈新手容易被网络广告误导，轻信场外点对点交易能够便捷购入比特币，这类交易脱离正规金融监管，买卖双方直接转账，资金来源无法核验。一旦交易对手资金涉及电信诈骗、网络赌博等非法资金，转账使用的银行卡大概率会被司法机关冻结，解冻流程繁琐，严重情况下还会牵连账户主体承担相关法律责任。除此之外，私下交易缺少有效的履约担保，经常出现付款之后对方不划转比特币、收到虚假转账凭证等骗局，发生纠纷后无法通过司法途径追回损失，维权渠道基本处于空白状态。
各类境外加密货币交易所也是很多用户重点关注的途径，但监管规则清晰界定，境外交易所通过网络向境内居民开放虚拟货币交易服务属于违规行为。普通用户想要访问这类平台往往需要借助非法网络工具，本身就违反网络管理相关规定。同时海外交易所不受国内金融机构监管，平台存在运营跑路、账户无故封禁、资产被盗等隐患，平台出现问题后，国内用户没有对应的监管机构可以投诉维权。平台内常见的杠杆、合约交易进一步放大风险，短时间价格剧烈波动很容易造成本金全部亏损。
还有一部分投资者会关注比特币去中心化钱包、点对点场外协议，这类模式看似摆脱平台托管，实际门槛极高，新手很容易遭遇钓鱼链接、私钥泄露问题。去中心化交易没有人工客服协助处理问题，一旦私钥丢失、转账地址填写错误，比特币将永久无法找回。并且这类去中心化交易同样无法绕开资金监管问题，使用境内银行卡出入金依旧会触发风控监测，带来账户管控风险，并不适合普通市场参与者。
对于有意了解比特币相关知识的人群，需要区分信息了解与实际投资行为，仅查阅公开市场资讯不会触碰监管红线，但切忌尝试任何形式的买卖操作。各类打着低手续费、稳定收益、安全购币旗号的社群、中介基本都是骗局，目的是诱导用户转账，最终卷走资金。理性看待虚拟货币市场炒作热潮，认清比特币缺乏实际价值支撑、价格容易被资本操控的特点，避免抱着投机心态盲目入场，守住个人资金安全底线。
