很多新手最先接触境外中心化虚拟货币交易所，也是圈内流传较多的交易渠道，但这类平台隐患十分突出。绝大多数境外交易所不受国内法律约束，平台注册地分散在海外小国，监管规则宽松，时常出现随意限制账户提现、冻结用户资产、平台卷款跑路等事件。同时通过场外渠道出入金时，极易收到电信诈骗、网络赌博产生的涉案资金，直接导致个人银行卡被公安冻结，严重者还会涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得，承担相应刑事责任。市面上大量仿冒交易所层出不穷，骗子搭建高仿网站诱导用户充值，资产转入之后立刻无法提取，普通投资者很难区分正规平台与虚假盘。
部分投资者认为脱离平台的线下场外点对点交易更加安全，实际上这是诈骗高发区域。骗子常以优于市场的交易价格作为诱饵，前期小额交易建立信任，等到大额交易时直接收款不放币，或是收币之后拒绝转账；还有不法分子伪造区块链转账凭证、交易哈希截图实施欺诈。虚拟货币转账具备不可逆特征，币一旦转入对方钱包地址，没有任何机制可以撤回。除此之外，私下交易缺少第三方约束，双方没有合规协议，出现纠纷后无法举证维权，近几年各地警方公布的虚拟货币受骗案例中，半数以上都源于社群私下OTC交易。
还有一类小众渠道需要格外警惕，各类社群、短视频推荐的小众二线交易所、合约平台、托管理财平台，这类平台安全等级远低于头部境外平台，运营主体信息完全不透明。很多平台本身就是资金盘，依靠新用户入金兑付老用户收益，等到资金规模到达预期之后直接关停服务器。同时不少代理会打着低手续费、高返佣、稳赚理财等噱头拉新，本质是赚取用户交易亏损分成，诱导用户频繁交易、使用高杠杆，加速资产亏损。不要轻信币圈博主、网友私下发来的交易链接与平台二维码，绝大部分引流链接最终导向诈骗平台。
从资产长期安全角度来说，即便侥幸完成购买，资产存储同样暗藏风险。不少投资者以为放在交易所账户中没有问题，交易所账户资产本质是平台记账，私钥由平台掌控，平台遭遇攻击、运营危机时用户资产会直接面临损失。如果长期持有虚拟资产，理论上可以采用去中心化冷钱包保管，但冷钱包仅解决存储问题，并不能消除交易环节的法律风险。最稳妥的选择是认清虚拟货币交易炒作的各类风险，主动远离虚拟货币投资，不要投入自有资金参与交易，避免承受财产损失以及法律追责风险。
