不少投资者会看到境外交易所面向国内用户提供交易服务，需要注意境外交易平台向境内居民提供数字货币交易服务同样不合规，国内金融机构、支付平台都会对相关资金流转进行监控。想要使用这类平台，通常需要绕过网络限制、使用第三方渠道出入金，整个链路暗藏大量隐患。出入金环节是风险高发区，一旦交易对手资金涉及电信诈骗、洗钱赃款，投资者银行卡、支付账户很容易被公安冻结，后续解冻流程繁琐，还需要配合大量调查。
市面上流传的点对点场外交易，也就是常说的OTC私下兑换，是很多人尝试的灰色方式。这类交易脱离正规监管，没有统一风控机制，买卖双方依靠私下信任达成交易，经常出现付款后收不到币、转账代币之后对方不打款的骗局。同时大量不法分子利用场外交易流转非法资金，普通参与者很容易被动卷入刑事案件。除此之外，各类社群、朋友圈里的个人币商、兑换群，缺少身份核验机制，跑路概率极高，很多新手在这类渠道蒙受大额亏损。
还有一部分人混淆区块链技术研究和数字货币交易，需要明确区分二者。单纯学习区块链底层技术、研究链上数据查询属于技术研究范畴，但直接炒作、买卖数字货币不属于技术研究。各类打着区块链、Web3名义招揽群众参与数字货币投资、代投、跟单交易的项目，大多属于传销或者资金盘，平台方依靠不断吸引新人接盘维持价格，崩盘之后参与者资金基本无法挽回。
从财产安全角度来说，数字货币价格波动幅度极大，市场缺少监管，容易存在庄家控盘、虚假交易量、恶意插针等操纵行情行为。并且发生交易纠纷时，我国法律不会保护数字货币交易产生的债权债务，出现亏损无法通过诉讼途径追回资金。综合政策导向、资金风险、诈骗高发等因素，最稳妥的选择就是远离数字货币交易炒作，不要尝试寻找各类灰色交易渠道。
